Portefeuille boursier – bilan Mars Avril et Mai 2016

Voici le bilan de mon portefeuille boursier et patrimoine à fin mai 2016. Comme je ne l’avais pas fait depuis février (my bad!) je vais vous détailler les trois dernier mois. Il y a eu pas mal de mouvement et je vous annonce un nouveau moyen de réaliser 7 à 10% par mois à la fin de l’article donc lisez bien jusqu’à la fin ! En espérant que ce bilan puisse vous inspirer pour vos propres investissements.
Voici donc le bilan de mes activités d’investissement et de blogging figées à fin mai 2016. Je les publie avant tout pour être transparent avec vous, mais également pour vous montrer que les investissements en bourse peuvent rapporter sans prendre trop de risque.

PORTEFEUILLE BOURSIER

Je possède des actions sur un PEA et Compte-titre chez Binck, si vous voulez que je vous parraine pour commencer à investir sur le marché boursier, envoyez-moi une demande à l’aide la page contact ou sur la page facebook du blog. Mon portefeuille boursier se décompose de la manière suivante :

Comme on peut le remarquer, mon portefeuille est essentiellement composé actuellement de trackers avec quelques positions choisies pour leur rendement annuel en dividendes ou leur avantage concurrentiel.

Côté performance, le portefeuille boursier a globalement performé sur les trois derniers mois  : -0,09 % en mars, +0,96% en avril et +3.21% en mai; soit une progression de +4,11% en trois mois 🙂

Cette hausse est liée essentiellement à la poursuite du rebond des marchés suite à la grosse baisse du début de l’année. Malheureusement, nous n’avons toujours pas retrouvé les niveaux de novembre 2015, mais mon investissement étant sur le long terme (5 à 10 ans), j’attache peu d’importance aux analyses macroéconomiques et préfère suivre ma stratégie. Oui oui je m’en fou toujours un peu du CAC40 🙂

La courbe en vert correspond à mon portefeuille, celle en rouge correspond au fonds « Carmignac investissement A Eur« . Les fluctuations de ces derniers mois m’ont permis de rester et même de continuer à prendre le large devant le fond de Carmignac (oh yeaahhh) qui est un fonds reconnu (noté 2 étoiles et Bronze par morningstar pour ceux qui connaissent). Je suis donc plutôt satisfait de faire mieux qu’un fonds géré par de vrais analystes qui travaillent tous les jours pour la performance du fond. Comme quoi suivre des trackers permet d’avoir une bonne performance globale, moins les frais 🙂

La performance globale du portefeuille boursier depuis sa création (décembre 2012) est de 38,8 % soit une performance annualisée de 9,2 %.

BILAN PATRIMOINE TOTAL

Je n’ai pas mis tous mes investissements en bourse afin de limiter les risques en cas de chute brutale. Mon patrimoine actuel se répartit de la manière suivante :

Comme mon portefeuille boursier ne représente « que » 38% de mon patrimoine, l’augmentation du patrimoine totale est de 1,6% sur les trois derniers mois, avec 40 mois sur 54 où le portefeuille augmente depuis la création.

La performance globale du patrimoine s’élève à 29,8 % soit une performance annualisée de 5,7 %.

MOUVEMENT DU PATRIMOINE :

Bourse

Je n’ai pas rajouté d’argent en bourse les trois derniers mois il n’y a donc aucun mouvement externe au portefeuille, ce qui n’empêche pas au portefeuille de grossir mois après mois.

Patrimoine

Côté patrimoine global j’ai décidé de clôturer mon assurance vie qui ne me rapportait pas grand chose (moins de 3% par an). La somme a été mise sur un compte où je pense pouvoir générer entre 7 et 10% par mois. Je vous en parle à la fin de l’article. Cet argent rentre dans la partie monétaire car il sera disponible à tout moment si j’en ai besoin.

BLOG

Côté blog, vous retrouverez ce mois-ci un article dédié à l’immobilier : Investissement locatif : les 10 critères à prendre en compte absolument pour gagner de l’argent

L’objectif à moyen terme est d’arriver à une liste de 1000 abonnés sur mon blog.

REVENUS ALTERNATIFS

Vous l’avez peut-être remarqué (ou pas ?!) mais j’ai changé l’objectif du blog. C’est aujourd’hui un défi un peu fou : quitter mon boulot d’ici 2 ans. Il y a d’ailleurs un compte à rebours sur la page d’accueil (subtile n’est ce pas ?). J’ai donc créé cette nouvelle section afin que vous suiviez au mieux ce défi et voir où j’en suis mois après mois. Pour le mois de mai 2016 il y a donc :

Business en ligne : +144 €

ET le nouveau système dont je vous parle depuis le début : je me suis formé et mis au trading ou plus exactement le swing trading (je vous en parlerai plus en détail dans un article dédié). Cette formation que j’ai commencée en février va me permettre de gagner entre 7 et 10% par mois. Comme je le mentionnais plus haut j’ai pris l’argent de mon assurance vie pour commencer et pourquoi pas en mettre plus si cela fonctionne bien. J’estime gagner entre 220 et 320 € par mois grâce à cette méthode et plus si affinités. Pour le mois de mai j’ai gagné environ 82 € mais je m’y suis mis vraiment le 20 mai.

Ce qui nous amène à 226 € pour le mois de mai. Par rapport au défi il me reste encore 1 an et demi pour générer un salaire de cadre tous les mois et cela juste avec mes revenus alternatifs.

N’hésitez pas à me dire dans les commentaires ce que vous en pensez, partagez votre propre expérience, et ce que vous aimeriez voir apparaître en plus dans le bilan et surtout partagez l’article 🙂