Comment faire un vrai bilan de patrimoine ? Fichier Excel gratuit
Comment faire un bilan de patrimoine avec mon fichier Excel gratuit. Suivez cet article pas à pas et faites le point pour avancer vers votre indépendance.
Par Floran Pontier, fondateur de French Potential
Avant de savoir où vous allez aller c’est bien de savoir où vous êtes 🙂 Faites donc votre bilan de patrimoine sur Excel.
Comme on est tous confinés je me suis dit que c’était le moment de faire un calcul de patrimoine.
Parce que si vous voulez devenir rentier ou au minimum améliorer votre situation financière.
C’est important de savoir où vous êtes actuellement niveau finance et où vous voulez aller.
Je vous donne donc un accès gratuit à une feuille Excel qui permet de suivre votre patrimoine mois après mois et de savoir où vous en êtes.
Le lien vers votre fichier Excel gratuit est à la fin de cet article, mais laissez-moi d’abord vous expliquer comment il fonctionne.
A gauche vous avez tous vos ACTIFS.
Les actifs c’est de l’argent qui travaille pour vous sans (presque) rien faire.
On y retrouve les actions, l’immobilier, les obligations, le cash et les investissements exotiques.
Dans les actions vous avez par exemple, le montant investi dans un PEA (plan épargne action) , un compte titre, un fond d’assurance vie, etc…
Avec l’immobilier vous avez les valeurs à la revente de votre résidence principale, vos éventuels investissements locatifs, votre résidence secondaire, etc…
Pour les obligations vous avez vos obligations achetées en compte titre ou assurance-vie, votre fonds en euros, etc…
Dans le cash et bien vous avez tout ce qui est accessible rapidement, livret A, PEL, CEL, LDD, compte courant, etc…
Pour les investissements exotiques vous avez les cryptomonnaies, le vin, le trading, etc…
Si vous rentrez tous vos chiffres cela vous donnera votre répartition actuelle et le camembert se mettra à jour.
Déjà prenez un temps pour analyser cela.
Est-ce que vous aviez en tête ce résultat ?
Est-ce que le résultat vous plaît ?
Qu’est-ce que vous voudriez changer ?
En fonction de cela vous pourrez vous mettre une répartition cible pour le futur.
Un objectif long terme que vous aimeriez atteindre.
Par exemple si vous n’avez pas d’immobilier vous pouvez vous donner comme objectif que l’immobilier représente 30% de votre patrimoine.
Si vous n’avez pas encore investi en bourse vous pouvez vous dire en 2020 j’investis 10% de mon patrimoine pour commencer.
Ensuite juste en dessous du graphique, vous trouverez vos PASSIFS.
Les passifs c’est des choses que vous devez rembourser tous les mois, des dettes quoi…
Des dettes à la banque, un emprunt immobilier pour votre résidence principale, un prêt conso, etc…
Si vous en avez c’est important d’assumer et de les mettre pour voir où vous en êtes financièrement.
Il y a des bonnes dettes : prêt pour un investissement immobilier s’il vous rapporte de l’argent.
Il y a des mauvaises dettes : prêt conso pour acheter une voiture, un smartphone ou une télé.
Si vous remplissez tout cela vous obtiendrez votre patrimoine net actuel.
Si vous faites l’exercice je vous garantis que vous apprendrez des choses sur vous et la manière dont vous gérez votre argent.
Alors profitez du confinement et passez à l’action 🙂
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Écrivez-moi si vous avez des questions ou si vous voulez me parler de votre résultat : cela m’intéresse beaucoup 🙂
A demain 🙂
Cet article a une vocation pédagogique : il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Investir comporte un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
