Comment faire un vrai bilan de patrimoine ? Fichier Excel gratuit


Avant de savoir où tu vas aller c’est bien de savoir où tu es 🙂 Fait donc ton bilan patrimoine excel gratuit.

Comme on est tous confinés je me suis dit que c’était le moment de faire un calcul de patrimoine.

Parce que si tu veux devenir rentier ou à minimum un peu riche.

C’est important de savoir où tu es actuellement niveau finance et où tu veux aller.

Je t’ai donc donné un accès GRATUIT à une feuille Excel permettant de gérer ton patrimoine mois après mois pour savoir où tu en es.

Le lien vers ton bilan patrimoine excel gratuit est à la fin de cet article mais laisse-moi d’abord t’expliquer comme ça fonctionne.

A gauche tu as tous tes ACTIFS.

Les actifs c’est de l’argent qui travaille pour toi sans (presque) rien faire.

On y retrouve les actions, l’immobilier, les obligations, le cash et les investissements exotiques.

Dans les actions tu as par exemple, le montant investi dans un PEA (plan épargne action) , un compte titre, un fond d’assurance vie, etc…

Avec l’immobilier tu as les valeurs à la revente de ta résidence principale, tes éventuels investissements locatifs, ta résidence secondaire, etc…

Pour les obligations tu as tes obligations achetées en compte titre ou assurance-vie, ton fond en euros, etc…

Dans le cash et bien tu as tout ce qui accessible rapidement, livret A, PEL, CEL, LDD, compte courant, etc…

Pour les investissements exotiques tu as les cryptomonnaies, le vin, le trading, etc…

Si tu rentres tous tes chiffres cela te donnera ta répartition actuelle et le camembert se mettra à jour.

Déjà prend un temps pour analyser cela.

Est-ce que tu avais en tête ce résultat ?

Est-ce que le résultat te plaît ?

Qu’est-ce que tu voudrais changer ?

En fonction du cela tu pourras te mettre une répartition cible pour le futur.

Un objectif long terme que tu aimerais atteindre.

Par exemple si tu n’as pas d’immobilier tu peux te donner comme objectif que l’immobilier représente 30% de ton patrimoine.

Si tu n’as pas encore investi en bourse tu peux te dire en 2020 j’investis 10% de mon patrimoine pour commencer.

Ensuite juste en dessous du graphique, tu trouveras tes PASSIFS.

Les passifs c’est des choses que tu dois rembourser tous les mois, des dettes quoi…

Des dettes à la banque, un emprunt immobilier pour ta résidence principale, un prêt conso, etc…

Si tu en as c’est important d’assumer et de les mettre pour voir où tu en es financièrement.

Il y a des bonnes dettes : prêt pour un investissement immobilier s’il te rapporte de l’argent.

Il y a des mauvaises dettes : prêt conso pour acheter une voiture, un smartphone ou une télé.

Si tu remplis tout cela tu obtiendras ton patrimoine net actuel.

Si tu fais l’exercice je te garantis que tu apprendras des choses sur toi et la manière dont tu gères ton argent.

Alors profite du confinement et passe à l’action 🙂

Pour obtenir le fichier CLIQUE ICI.

Tu pourras ensuite le télécharger en format Excel ou le copier dans ton Google Drive.

Fais moi un retour en répondant à cet article si tu as des questions ou tu veux me parler de ton résultat cela m’intéresse beaucoup 🙂

Si tu veux que je t’aide à améliorer ton patrimoine et tes finances on peut en discuter par téléphone.

A demain 🙂

bilan patrimoine excel gratuit

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